was successfully added to your cart.

Understanding mutual funds

Maraming nagtatanong sa akin kung ok daw ba mag-invest sa mutual fund. Maiging intindihin muna natin kung ano ang mutual fund para malaman kung angkop ba ito sa iyo o hindi.

Makabubuting basahin muna ang blog post ko tungkol sa pooled fund para mas maintindihan ang mutual fund.

Ang mutual fund ay isang klase ng pooled fund o basket of investments kung saan nagi-invest ka kasama ng iba pang investors sa fund ng fund manager na siyang humahawak o nagma-manage ng pag-invest sa stocks, bonds o money market.

Ang fund manager ang siyang binabayaran natin bilang investor upang i-manage ang ating investment.

Bumubili ka ng shares sa mutual fund na tinatawag na NAVPS (Net Asset Value Per Share). Ang isang share ay nagri-represent ng halaga ng basket of investments na binili mo.

Halimbawa bumili ka ng 100 shares kahapon at ang halaga ng NAVPS ay PhP32. Ang halaga ng mutual fund mo kahapon ay PhP3,200. Kung ngayon ang halaga ng NAVPS ay PhP35, PhP3,500 na ang halaga ng 100 shares mo. Ibig sabihin kumita ka ngayon mula kahapon ng PhP300 or PhP3 per share.

Araw-araw ay maaring magbago ang halaga ng NAVPS depende sa performance ng bawat klase ng investment na nakapaloob sa mutual fund na binili mo.

Karaniwang nagbabayad ng entry fee at management fee sa fund manager ng mutual fund. Ang entry fee ay binayabayaran para tayo ay makasali sa mutual fund. Tinatawag din itong load.

Ang management fee naman ay ibinabayad natin sa fund manager ng mutual fund bilang kapalit sa kanilang serbisyo ng pagi-invest at pagiingat sa ating perang ipinagkatiwala nating ii-invest nila. Karaniwan ay binabayaran ito kada taon.

Sa mutual fund, nagiging shareholder ng mutual fund ang investor na nagbibigay sa kaniya ng voting rights. Dahil shareholder ang investor, nangangahulugan din na makakatanggap ng dividend ang investor.

Maaring malaman ang voting rights ng investor sa prospectus ng mutual fund. Karaniwang naiimbitahan sa annual general assembly ang mga shareholders upang i-exercise ang kanilang voting rights.

Ang prospectus ay isang dokumentong aprubado ng Securities and Exchange Commission bilang marketing/advertising material na naglalarawan sa mutual fund para sila ay makabenta.

Open-ended investment ang mutual fund. Ang ibig sabihin, maaring bumili at magbenta ng shares anumang oras. Mahalaga ito dahil nagbibigay ng liquidity option ang mutual fund kaya mabilis itong maging pera ulit.

Hindi insured sa Philippine Deposit Insurance Corporation (PDIC) ang mutual fund dahil hindi ito deposito sa bangko. Ang Securities and Exchange Commission (SEC) ang nagre-regulate sa mga mutual funds.

Isa sa magandang benepisyo ng mutual fund ay tax exempt ang capital gains na kinikita dito alinsunod sa Republic Act 8424.

Mahirap hanapin ang mga mutual fund companies dahil kakaunti ang kanilang mga fronline offices. Ngunit marami na sa kanila ang maaring maabot sa pamamagitan ng internet.

Para sa listahan ng mga mutual fund companies sa Pilipinas, bumisita sa page na ito.

vincerapisura.com


13 Comments

Leave a Reply

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

%d bloggers like this: